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原创 | 区块链安全:Web3.0时代下的加密数字货币监管

随着区块链的快速应用与发展,各种虚拟数字货币(比特币、以太币等)接连涌现,虚拟数字货币时代悄然来临。作为一种金融工具,虚拟数字货币的匿名性、全球性、不可否认性、低廉的交易费用和难以实时监测的特征,契合犯罪分子对于一种利用互联网在全球范围内转移资金工具的期望。虚拟数字货币俨然成为新时代犯罪融资的理想金融工具,例如用于进行勒索、洗钱、诈骗、恐怖融资等行为。


根据Chainalysis在2021年初发布的一份报告显示(图1),2019年度非法虚拟数字货币交易的总价值约为110亿美元,相较于2017年度的56亿美元,增长了约一倍,并且在所有虚拟数字货币交易中所占的份额也从2017年的0.7%增长至2019年的2.2%。2020年,所有加密货币活动的非法份额下降到1.0%。尽管与加密货币相关的犯罪正在下降,但相较于传统金融中涉及的非法资金规模,它仍然是整个加密货币经济的一部分。


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图1 2017~2020年虚拟数字货币交易额变化


另外,我国正面临着数字货币的威胁与挑战,无法规避我国激进反对分子和恐怖势力与境外组织勾结并通过数字货币筹资的风险,我国新疆、西藏甚至香港等地区都直接面临打击这种非法集资的挑战。香港修例风波中的极端反对势力已经通过比特币和发行所谓“抗争币”为暴徒募集活动资金。在虚拟数字货币时代,我国正面临打击通过虚拟数字货币进行非法融资的艰巨任务。


基于以上现实背景,在总体国家安全的需求牵引下,我们认为对非法的加密数字货币融资构建识别与追踪体系是十分迫切和需要的。


二、区块链技术基础理论


应用区块链技术可以使交易在互相不信任的情况下正常进行。区块链技术与传统数据库技术不同,它的显著优势是不可篡改性,不能伪造且具有智能合约特性,因此区块链技术的应用可能引发社会变革,促进社会科技发展。在十三五规划中,国务院对区块链发展进行规划,将其纳入战略性前沿技术发展前列。早在2017年,国外一些公司就对区块链技术发展做出战略目标,Gartner公司将区块链技术列入十大战略科技。


区块链技术最显著的五大特征:


(1)开放性:交易过程中数据时公开共享的,除了包含交易双方的个人隐私外,其余所有数据都是高度透明的,且区块链技术是开源的。

(2)去中心化:该特性是区块链技术最本质特征,由于区块链技术在应用过程中不涉及中心管制和其他依赖,在各时间段信息传输都是自我管理。

(3)安全性:想要修改或操控网络数据时,需要掌握全部数据信息,否则无法进行修改,保障了网络数据安全,避免人为修改修改数据。

(4)独立性:区块链系统在运营过程中独立存在,不依赖其他第三方,遵从协议规范在系统内不需人为干预下自主地进行数据交换。

(5)匿名性:除特定要求外,仅从技术层面来看,信息传输过程中不用公开验证节点信息,传输过程是匿名进行的。


区块链技术架构分为六层:一是数据层、二是合约层、三是共识层、四是应用层、五是激励层及六是网络层。随着科学技术的发展,区块链技术不断更新,其外延得到发展演变。本文站在数据分析的角度,从数据的类型和环境出发,认为区块链可以分为三层。最底层是交易层,对应的是以比特币为代表的区块链1.0阶段。交易是改变区块链数据的手段,同时也为区块链提供数据依据。合约层处于中间位置,通过把合约条款电子化的方式,使条件成立时,交易能自动执行,交易过程中不断有新数据产生,且各流程都在进行交易。


通过相关的区块链技术,我们可以实现用户隐私信息的隐藏,由于网络信息共享原理,想要在分布式环境中对信息进行保密,对技术要求十分高。对不同许可机制和应用场景,区块链可划分为三个层级:一是联盟链、二是公有链、三是私有链。与机构与企业隶属的传统数据库不同,区块链属于公开共享数据库,所有人都有自由获取区块链数据的权利,区块链数据并非内部人员专属。区块链数据的公开性为数据分析人员提供数据依据,通过分析公有数据,为科技进步提供前进动力,激发技术发展潜力。


三、研究内容与方法


3.1总体思路